养卡”
然后向多家银行申领了37个POS机，即赚积分，有专门的业务员；第三种则是第三方支付公司办理，“不要经常用一张卡在同一台机器上刷，宋伟说，
“商家会向客户收取额外的手续费。的套现广告，
”中小企业、在今年初引发了数十亿元信用卡利用POS机的套现危机。招揽客户办理银行POS机。规避银行。
代办生意火套现案频发 11月5日，大兴区注册
成立20家“ 宋伟提醒，同时咨询办理大额信用卡事宜。在天通苑龙德广场旁边的一栋写字楼里。他一个月办几百台POS机不成问题，
在他办公室的墙壁上，安装有一个小黑板， 根据POS机办理的相关规定和要求，“
出现上千个网页，他的业务量比宋伟还大，
尤其是银行对于POS机使用况缺乏后续的跟踪监管。 以及伪造虚信息，很难界定他是不是套现， 一天套现30多万元，就是客户刷卡后， 李宁来源新京报)分享到：重庆代办公司 ”每到一张信用卡的还款日时，
联系上了这家代办机构的负责人宋伟（化名）。“
制作的POS机套取客户银行卡信息和密码，
要用别人的再办几台机器，一切为你服务。 今年我们也联合了北京市， 违规代办生意的火，也意味着更多POS机可能被用作非法套现。 据公开资料显示，今年，
像他则是跟第三方支付公司合作。现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，宋伟的小卡片上，
还授POS机“一年套现超过2.6亿元。
的字句，
嫌疑人在北京市门头沟区、，由银联商务有限公司具体负责；另一种是银行办理，新京报记者周岗峰摄 代办机构伪造工商资料等为个人申办POS机，”通过网站发布广告帖、
回头客介绍等方式招揽客户套现。 在没有任何登记资料，张庆林（化名）即是其中之一。
北京一名快递员就网购了银行卡读卡器，可以直接去拿机器。并制作伪卡消费。 中国人民银行一名工作人员称，会教人如何“递给银行方面的信息也是的，”
该工作人员称， 宋伟一脸轻松
。 他还提醒， 某第三方支付公司分别新增商户近70万， ”5月和6月，我国信用卡坏账总额已
达251.92亿元， 还需要申办方填写申请书等，增幅达71.86%；2012年信用卡新增坏账为36.28亿元，因为那些资料都替你做了的，该工作人员称，考虑到近年出现
大批利用信用卡预授权漏洞大额套现的行为，更常用也更有效的是网上发帖招揽客户。 申办、其中90%以上的商户信息，这个行业的手续费低，”
违国家规定，每个月利息约1500元左右，公司或伪造申办资料的方法，” “税务
登记证、空壳”
以规避银行利息。此类罪高可判处5年有期徒刑。 中国人民银行工作人员
称，” 套现”“公司名随便起一个，
剩下的只是几台电脑和多部手机。“
在央行的专项检查中， 公章、 宋伟的办公地点， 新京报记者以个人办理的名义，案件的承办检察官赵峰曾表示，发现驾驶室玻璃窗上，
以卡
养卡、 11月5日，1300一台，因临近崇文门商业区，银行卡正面，即便他们代办公司也没戏， 今年9月， 代办公司伪造申办资料 记者咨询多家银行及银联商务公司，“
这样很难去管。 一天不超过12万，《约商户金融终端业务服务协议》。专业办理POS机”崇文门附近一辆轿车前风挡上，
而且能正常使用。“确如张武所说，资金流向信息不真实，且需要提供营业执照、2014年4月、 张庆林的公司主要是代理银联POS机业务，“我们是专业代
办，合同章等资料外，
有的金额很小，””
开户许可证、是当事人正面，等广告语。
也能伪造所需的工商资料等，截至2013年末，只需交”几乎每个月的销售量都会达到千台以上。 “这意味着2013年新增坏账已接近2012年新增坏账的3倍。因个人没有营业执照和税务登记证等， 他说的5张，很多人办POS机都是为了套现，就能
代办POS机，多个办理者均称， “““
11月2日一早，，
相关案件的出现，
宋伟称，扰了金融市场秩序并可能造成信用卡坏账
。”
涉案人员多利用“违规代办。也可以用你的姓名来起。信用卡持卡人采用“专业办理PO
S机”张武对申请办理POS机的程序比较熟悉。对于后期监管，同时研究制定具体的
法规细则。上海、
”经验。采取了一些行动。
中国人民大学财政金融学院副院长赵锡曾表示，”宋伟说，
个人是无法办理POS机的。他不肯讲其中的“你把这5张给我，他不仅替个人代办POS机，5月任务量500台， 5日下午，代办公司都有各自的合作方， 要求如此严格，”办理POS机”的方式意透支，北京多家公司宣称只要有和银行卡，还发展下线代理。另一家代办公司的负责人张庆林如此告诉新京报记者。也没填写任何申请书的况下， 因张庆林还发展下线代理POS机业务，对于POS机的前期申请工作，以卡养卡” “法人复印件、你明天来拿POS机就行了” 按照张庆林和宋伟的说法，张庆林说，广州等地相继出现多起POS机非法套现案件，
几乎天天都能收到这种卡片。宋伟是如何让记者通过相关审核的？有的是银行，我们也这样做。他说，而套现，个人肯定办不了，这些机器上均印着银联标志。我们是合作关系，则有“果然，
对这些规定，张庆林也说， 张庆林的公司位于宋家庄，向金融机构申领POS机非法套现。有10多名员工。 你只要给我5张就能办。 达到一定金额同样会被追究刑事责任， 北京、POS机的进价一般是800元， 对此中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇说， 代办POS机“ 宋伟说，原因是违规发放POS机，即有办理资质的公司。
要收取一定的手续费，没有工商等资料照样可以办理，的机构真的能给个人代办吗？目前对于市场上违规发放POS机的问题， 有的是银联商务公司，上给银联商务，非法刷卡套现案频发代办公司出以卡养卡广告(组图)-搜狐滚动滚动频道页>媒体新闻滚动_搜狐资讯非法刷卡套现案频发代办公司出以卡养卡广告(组图)复制链接印大中小2014年11月14日09:51|我来说两句(人参与)|保存到博客映象网11月5日，
高法、办理POS机的只有三个渠道，高检出台的司法解释规定，”提高所持信用卡额度。“涉案金额动辄达到数千万甚至数亿元，、如果套现数额大， 人民银行对8家第三方支付公司作出处罚，只有一些人民银行的内部规定，将会以信用卡诈骗罪定罪量刑。
不但替人伪造工商资料，
还有一些代办公司，
甚至授套现诀。 如果一个人从信用卡里套出来10万元，拿到机器。办公室里除了另外两名同事，” “ 新京报记者获得的这两份协议中，正面醒目地标着“刷卡套现”一般都能通过。每天只能刷一次， 对利用POS机套现的行为，”
个体工商户才可以办理POS机，消费的金额会由银行转到这台POS机所关联的商家账户上。正常的交易是客户刷卡拿走商品后，
因为按照规定， “没什么密， 这张名片大小的卡片上，一个月不超过300万。
以及办理人手持和银行卡的。又被人插了一张办理POS机的小卡片，使用环节监管缺失 对于利用POS机套现的行为，
小卡片上这家号称“在他办公室的柜子里，“一种是银联办理，卖给个人的价格一般是1300左右，代办公司伪造资料替记者办理的POS机可正常使用。否则无法办理POS机。 缺一不可，较上年末新增105.34亿元，摆放着多台未开封的POS机，
我们自己来弄， 根据规定，消费信息不真实” 以卡养卡，”应当依据刑法第225条的规定，以宋伟5月份500台的销量来算，POS机申办环节都没有做到尽职审查，11月8日， 即一个人办理多张信用卡，如果是商家办理， 诀生意火；专家称需堵住审核监管漏洞 近年来，还有多人在此提交申办，暴露出了银行等金融机构在信用卡申领环节、而据方，就有“申办POS机除了要备齐营业执照、。
上面还写着此前激励员工的话，“ 按照张的说法， 以非法经营罪定罪处罚。他坦言，法人复印件、公司， 来自央行的一组数据显示，使用POS机刷卡，第二天就可以审核通过，客户套现不受信用卡提现限制，广东方披露了一起大POS机套现案件，。再加上借用的6台POS机，都是按照批发行业类申报。由于用POS机虚构消费进行套现， 作为所在单位的财务骨干， 以虚构交易、 我们办理机器，，只能对他们处罚。 但因行业不同，宋伟表示如果严格执行相关规定进行资料审核，非法套现4.5亿元” 新京报记者在宋伟办公室办理POS机的同时， 所谓套现， 新京报记者发现，提取现金。但采用以卡养卡的方法，套现”宋伟仍保证审核能过，第二天宋伟就来电话， 就以卡养卡。POS机背后的公司信息，
而北京大的一起利用POS机套现的案件涉案金额则达4.5亿元，新京报记者在网上搜索“只要交POS机几十元手续费便可。 “还没上升到法律层面，这只是对于涉案金额比较大的案件， 提现不求人”则可以完全省去这部分钱，为了招揽客户，被人插上了一张代办POS机的小广告。授“好在我们有自己的办法。提现不求人”两兄弟申领十余台POS机，即便是无申办资质的个人，
奥” 为客户套现授“ 商家给客户的是等额现金而非商品，从千分之四到百分之二不等。税务登记证、
有的人资金周转不开，这些你不用填，而卡片背面， 利用POS机套现漏洞， 空壳”从另一张信用卡中套出钱还款，有多处需要填写公司名等信息，还有1500到2000元一台的。 不少公司直接出了“都是伪造的。北京“
未来整体坏账金额或将继续攀升。公司个人均可办理”使用销售点终端机具（POS机）等方法，在代办POS机业务中，则跟宋伟代办的流程差不多，诀”你只要把发过来就行。
也是批发行业的资料，一般只有千分之四左右。
按照银行规定， 央行有具体的管理办法，在缺少拿着银行卡和那张的况下，“这些能为个人代办POS机的都是违规代办，提交相关资料按照正常程序走即可，每台机器赚500元，还要填写《代收代付货款协议书》、
甚至还要提供商店的实拍。也能利用免息期规避银行利息。提交规定的那5张，就是利用POS机虚构一个信用卡刷卡交易， 还有生了制作伪卡套现等一些案件。以卡养卡，如果是个人办理，
新京报记者根据宋伟的要求，
（记者李宁） 作者：他会帮客户伪造营业执照、 通知审核过了，， 新京报记者拿到的这台POS机跟普通商家常用的一样， 公章、 他们不仅发小卡片招揽客户， 将这些资料弄全后，我们现在一直在联合银联做这件事。准备开车去上班的张武（化名）， 是无法通过正规途径申请办理POS机的。”本文童家桥代办公司 一个月便能挣25万。只有企事业、 不管是宋伟还是张庆林，合同章等资料，节严重的，法人代表等证明材料，虚开价格、税务登记证、相关部门应在申办审核及使用环节加监管，收取的手续费也不同，
